ช่วงนี้กำลังบ้าบอ กับการลงทุนเป็นอย่างมาก รวมถึงก็ชอบคุยเล่นกับ AI จาก Chatgpt เลยลองถามว่า หากอยากเป็น Expert Financial Advisor ควรเรียนอย่างไร ทำอย่างไร รึฝึกอย่างไงบ้าง เราลองมาดูการจัดการตั้งแต่เริ่มจนเข้าใจในด้านนี้กันดู ดูสิว่า AI จะช่วยเราเรียนรู้อย่างไรครับ
🔥 Phase 1: Novice (0-2 เดือน) – ปูพื้นฐาน
📌 เป้าหมาย: เข้าใจหลักการพื้นฐานทางการเงินและการลงทุน
🛠 สิ่งที่ต้องทำ:
- เรียนรู้พื้นฐานการเงินการลงทุน
- อ่านหนังสือ เช่น
📖 The Intelligent Investor – Benjamin Graham
📖 Rich Dad Poor Dad – Robert Kiyosaki - ศึกษาแนวคิดพื้นฐานของ Personal Finance เช่น
- การออม (Saving)
- ดอกเบี้ยทบต้น (Compound Interest)
- การวางแผนงบประมาณ (Budgeting)
- อ่านหนังสือ เช่น
- เข้าใจผลิตภัณฑ์ทางการเงินหลัก
- หุ้น (Stocks)
- กองทุนรวม (Mutual Funds)
- ตราสารหนี้ (Bonds)
- ประกันชีวิต & การลงทุน (Insurance & Investment)
- เริ่มติดตามข่าวสารการเงินรายวัน
- อ่าน Bloomberg, Financial Times, และ Forbes
- ศึกษาแนวคิดเศรษฐศาสตร์พื้นฐาน เช่น อัตราเงินเฟ้อ (Inflation), GDP, ดอกเบี้ย
- ฝึกวิเคราะห์งบการเงินเบื้องต้น
- ดูงบกำไรขาดทุน (Income Statement)
- งบดุล (Balance Sheet)
- กระแสเงินสด (Cash Flow Statement)
✏️ Daily Task: อ่านและสรุปเนื้อหาเกี่ยวกับการเงิน 30-60 นาทีต่อวัน
🚀 Phase 2: Intermediate (2-4 เดือน) – ฝึกวิเคราะห์และลงมือปฏิบัติ
📌 เป้าหมาย: เริ่มวิเคราะห์การลงทุนและทำการวางแผนทางการเงิน
🛠 สิ่งที่ต้องทำ:
- ศึกษาแนวคิดการลงทุนเชิงลึก
- ศึกษากลยุทธ์ของนักลงทุนระดับโลก เช่น
- Warren Buffett (Value Investing)
- Ray Dalio (Global Macro)
- ทำความเข้าใจ Technical Analysis & Fundamental Analysis
- ศึกษากลยุทธ์ของนักลงทุนระดับโลก เช่น
- ฝึกใช้เครื่องมือวิเคราะห์การเงิน
- Excel / Google Sheets → สร้าง Model คำนวณการลงทุน
- Bloomberg Terminal หรือ TradingView
- ฝึกสร้าง Portfolio จำลอง
- ทดลองลงทุนหุ้นเสมือนจริง (Paper Trading)
- วางแผน Asset Allocation และ Diversification
- ศึกษาแนวคิดด้านภาษี และ Wealth Management
- ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา & ภาษีการลงทุน
- การวางแผนภาษีเพื่อเพิ่มความมั่งคั่ง
✏️ Daily Task: วิเคราะห์หุ้น 1 ตัว + ติดตามตลาดการเงิน
📈 Phase 3: Advanced (4-8 เดือน) – สร้าง Portfolio และให้คำปรึกษา
📌 เป้าหมาย: สร้างพอร์ตการลงทุนจริง และให้คำแนะนำทางการเงิน
🛠 สิ่งที่ต้องทำ:
- เปิดพอร์ตการลงทุนและเริ่มลงทุนจริง
- เปิดบัญชีหุ้น, ETF, กองทุนรวม
- ทดลองจัดพอร์ตแบบ Active & Passive Investing
- ฝึกให้คำปรึกษาการเงิน
- ทดลองวางแผนการเงินให้เพื่อนหรือครอบครัว
- ฝึกสร้าง Financial Plan ตามเป้าหมายลูกค้า
- ศึกษาทางเลือกการลงทุนที่ซับซ้อน
- REITs, Derivatives, Options, Cryptocurrency
- ฝึกใช้ AI & Data Analytics ในการวิเคราะห์
- Python / R for Financial Modeling
- Backtesting Investment Strategies
✏️ Daily Task: วิเคราะห์พอร์ตลงทุนของตัวเอง + ทบทวนแผนทางการเงิน
🏆 Phase 4: Expert (8-12 เดือน) – เป็นที่ปรึกษาและสร้างชื่อเสียง
📌 เป้าหมาย: เป็นผู้เชี่ยวชาญทางการเงินและสามารถสร้างธุรกิจของตัวเอง
🛠 สิ่งที่ต้องทำ:
- สร้าง Personal Brand ในวงการการเงิน
- เขียนบทความทางการเงิน (LinkedIn, Medium)
- สร้าง YouTube/Podcast ให้ความรู้การเงิน
- รับรองมาตรฐานวิชาชีพ
- ศึกษา CFA Level 1 หรือ CFP Certification
- เรียน Online Courses (Coursera, Udemy)
- สร้างเครือข่าย (Networking)
- เข้าร่วมงานสัมมนา Finance & Investment
- สร้าง Connection กับนักลงทุน & ผู้เชี่ยวชาญ
- สร้างระบบการเงินส่วนบุคคลที่ยั่งยืน
- วางแผนเกษียณของตัวเอง
- จัดโครงสร้างภาษีและการลงทุนให้มีประสิทธิภาพสูงสุด
✏️ Daily Task: สร้าง Content การเงิน + ติดตามตลาดโลก + ให้คำปรึกษา
🎯 สรุป: แผนการพัฒนาตัวเองให้เป็น Expert Financial Advisor
| ระยะเวลา | เป้าหมาย | กิจกรรมหลัก |
|---|---|---|
| 0-2 เดือน | Novice | อ่านหนังสือพื้นฐาน, ศึกษาการเงินส่วนบุคคล, ฝึกวิเคราะห์งบการเงิน |
| 2-4 เดือน | Intermediate | วิเคราะห์หุ้น, ทดลองสร้างพอร์ต, ศึกษาเทคนิคการลงทุนขั้นสูง |
| 4-8 เดือน | Advanced | ลงทุนจริง, ฝึกวางแผนการเงินให้ผู้อื่น, ศึกษาภาษีและกลยุทธ์ลงทุนซับซ้อน |
| 8-12 เดือน | Expert | สร้าง Personal Brand, ศึกษา Certification, ให้คำปรึกษามืออาชีพ |
✅ ตัวอย่างแผนรายวัน (Daily Routine)
เช้า (30 นาที)
📢 อ่านข่าวเศรษฐกิจ & วิเคราะห์แนวโน้มตลาด
กลางวัน (45-60 นาที)
📊 ศึกษางบการเงินของบริษัท 1 แห่ง & วิเคราะห์แนวโน้ม
เย็น (30-45 นาที)
✍️ สร้าง Content หรือฝึกเขียนบทความทางการเงิน
ก่อนนอน (20-30 นาที)
📖 อ่านหนังสือการเงิน หรือดูคอร์สออนไลน์
🚀 สรุป
หากคุณทำตามแผนนี้อย่างเคร่งครัดภายใน 12 เดือน คุณจะสามารถพัฒนา จาก Novice → Expert ได้สำเร็จ และสามารถสร้างรายได้จากการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน หรือทำธุรกิจด้านการลงทุนของตัวเอง
ถ้าคุณจริงจัง เริ่มต้นวันนี้เลย! แล้วบอกผมว่าคุณอยากเริ่มจากจุดไหน ผมจะช่วยแนะนำให้ลึกขึ้นครับ 💡📈
